Humorvolle Illustration: Ein Mann sitzt auf der Toilette, liest eine Zeitung über die Finanzelfen und fragt skeptisch: ‘Gibt es da keinen Haken?’. Seine Frau, frisch aus der Dusche, zeigt auf einen Türhaken mit Handtuch und sagt: Hier ist doch einer

Erst skeptisch, dann begeistert – häufige Fragen zu unserer Finanzberatung & Optimierung

Noch Fragen? Hier die häufigsten Antworten!

Klingt etwas zu gut, um wahr zu sein? Viele Kunden fragen sich am Anfang, wo der Haken ist. Bei uns gibt’s zwei Möglichkeiten: Entweder du gehst in unser Büro Bad – da hängen garantiert welche. Oder du liest hier einfach nach, welche Fragen sich andere Kunden gestellt haben.

Muss ich viel Zeit investieren?

Nein, für dich nicht – für uns schon! Alles, was du tun musst: Pack einfach deinen gesamten Papierkram zusammen – egal ob sortiert, unsortiert oder in Schubladen versteckt – und bring ihn uns. Wir kümmern uns um den Rest!

MUSS ICH MICH DA KOMPLETT NACKIG MACHEN?

Ja, ein Stück weit schon. Dass sich viele ungern in Finanzfragen komplett offenbaren, ist ein typisch deutsches Phänomen. Doch wenn wir zu einem neuen Frauenarzt gehen, ziehen wir auch das Shirt aus. Oder wenn das Auto in die Werkstatt muss, wird die Motorhaube geöffnet – nur so kann der Profi seinen Job richtig machen.

Diese Zurückhaltung ist oft der größte Bremsklotz beim Sparen. Ohne vollständige Einsicht bleiben Einsparpotenziale unentdeckt – und genau das passiert bei klassischen Bank- und Versicherungsberatern, Maklern oder Bausparkassenvertretern. Wer nur einzelne Bausteine kennt, gibt oft unpassende Empfehlungen – und genau das führt zu teuren Über- oder Unterdeckungen sowie nachteiligen Produktabschlüssen. Und nicht nur bei Finanzprodukten – auch bei vielen anderen laufenden Haushaltsausgaben wird bares Geld verschenkt.

Genau hier liegt das Geheimnis unseres Erfolges. Wir durchleuchten nicht nur deine Versicherungen und Verträge, sondern auch deine restlichen Ausgaben – immer mit dem Ziel, alles herauszuholen, was geht. Und am Ende? Sind es die überraschten Gesichter unserer Kunden, die uns zeigen, dass sich der Aufwand gelohnt hat.

WIE SICHER SIND MEINE DATEN?

Der Schutz deiner Daten hat für uns höchste Priorität. Wir halten uns strikt an Datenschutzrichtlinien und das Bankgeheimnis – denn ohne absolute Diskretion könnten wir den Laden gleich dichtmachen.

WAS WERDEN DIE NUR VON MIR DENKEN?

Viele haben anfangs Bedenken, dass wir ihre bisherigen finanziellen Entscheidungen bewerten könnten. Ganz ehrlich? So ticken wir nicht.

Finanzen gehören nun mal nicht zu den Kernkompetenzen eines Privathaushalts – und nach so vielen Jahren in der Branche haben wir wirklich schon alles gesehen.

Unser Ziel ist es nicht, zurückzublicken, sondern gemeinsam nach vorne zu schauen. Wir wollen, dass du am Ende stolz auf deine optimierten Finanzen bist – und wir dich auf diesem Weg bestmöglich unterstützen können.

Ist ein Versicherungsberater in Wismar mit nur einer Gesellschaft wirklich die bessere Wahl?

Stell dir vor, du gehst zu einem Versicherungsberater in Wismar, der nur eine einzige Gesellschaft vertritt. Verständlicherweise wird er dir dann auch nur die Produkte dieser Gesellschaft empfehlen. Manche Kunden glauben, dass sie durch den Abschluss aller Versicherungen bei einem Anbieter besondere Vorteile genießen – etwa bessere Kulanz oder Sonderkonditionen in schwierigen Fällen.

Doch wer ist der “bessere” Kunde, um solche Vorteile wirklich auszunutzen? Der Einzelkunde mit fünf Verträgen bei einer Gesellschaft – oder ein Berater, der durch eine Poolvereinbarung (nennen wir es besser Einkaufsgemeinschaft) mit vielen anderen Beratern gemeinsam auftritt? Letzterer kann über seine Kontakte zu den Entscheidungsträgern der Gesellschaften bessere Konditionen und individuelle Lösungen verhandeln.

Die Wahrheit ist: Kein einzelner Anbieter hat in jedem Bereich das beste Produkt zum besten Preis. Daher profitierst du bei uns von der differenzierten Auswahl und Preisfindung – genau abgestimmt auf deine persönliche Situation.

BEKOMME ICH DAS NICHT SELBER HIN?

Es gibt Kunden, die das so sehen und wirklich fit sind. Top! Dann nutz uns trotzdem. Denn unsere Philosophie ist genau in deinem Sinne:

Mit über 29 Jahren Erfahrung und täglich acht Stunden voller Finanzoptimierung entdecken wir oft noch ungenutzte Sparpotenziale. Ein Blick von außen kann helfen, zu prüfen, ob bisherige Entscheidungen wirklich optimal waren. Schick uns einfach in die Spur für deinen Papierkram – und konzentriere dich auf das, was dir wichtig ist und genieße das Leben!

DAS MACHT IHR DOCH NUR FÜR BESTIMMTE KUNDEN?

Wir sind immer wieder überrascht, dass manche denken, unsere Beratung sei nur für Gutverdiener oder eine Art Schuldnerberatung. Tatsächlich helfen wir jedem, der seine Finanzen professionell optimieren möchte – ganz unabhängig von Einkommen oder Situation.

Wir lieben Vielfalt und individuelle Herausforderungen. Jeder neue Kunde erweitert unsere Erfahrung und macht unseren Service noch besser – genau das unterscheidet uns vom Wettbewerb.

WAS KOSTET DAS?

Wie heißt es so schön: Alles Gute hat seinen Preis. Das stimmt – und auch wir wollen ein erfolgreiches, solides Unternehmen für die Zukunft sein.

Unsere Beratungsgespräche und Tipps sind für dich immer kostenlos, egal wie oft du Fragen hast oder deine Finanzen optimieren möchtest. Wir erhalten Vermittlungsprovisionen von Produktanbietern – aber nur, wenn sich für dich echte Vorteile ergeben.

Lediglich unsere administrativen Zusatzleistungen außerhalb deines Finanzordners beinhalten Servicepauschalen.

Für den ersten Schritt – das komplette Aufräumen deiner Unterlagen, die Erstellung neuer Ordner und die Digitalisierung der wichtigsten Dokumente – fällt eine einmalige Servicepauschale von 169 € pro Haushalt an (inklusive Partner und Kinder, inkl. gesetzlicher USt.).

UNSERE GELD ZURÜCK GARANTIE

Habe ich es doch gewusst! Es gibt immer einen Haken. – Genau das denken viele, wenn sie uns kennenlernen. Und jetzt hast du ihn endlich gefunden: 169 € einmalige Servicepauschale.

Sollten wir jedoch in dem unwahrscheinlichen Fall keine finanziellen Vorteile für dich finden – in der Größenordnung der 169 € – bekommst du dein Geld zurück. Und natürlich auch deine sortierten Unterlagen.

Ist das euer Ernst? – Ja! Klar, das könnte für uns riskant sein. Aber in über 15 Jahren Erfahrung mussten wir das so gut wie nie tun. Denn wir wissen, was wir können, und nehmen uns selbst in die Pflicht, keine leeren Versprechungen zu machen.

👉 Mach jetzt den ersten Schritt – und vielleicht bist du der Nächste, der sich über sein Einsparpotenzial wundert!